Veliki broj transakcija na/sa racuna fizickog lica se takodje mora prijaviti, samo je pitanje koliko su banke azurne i koliki je taj broj transakcija.
Dakle - legalno treba da se prijavi radnja, placaju porezi... u praksi svaka cast ako nije jos to bilo trazeno.
Ma jok. Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma kaže ovako:
Radnje i mere iz člana 7. ovog zakona obveznik vrši:
1) pri uspostavljanju poslovnog odnosa sa strankom;
2) pri vršenju transakcije u iznosu od 15.000 evra ili više u dinarskoj protivvrednosti, po zvaničnom srednjem kursu Narodne banke Srbije na dan izvršenja transakcije (u daljem tekstu: u dinarskoj protivvrednosti), bez obzira na to da li se radi o jednoj ili više međusobno povezanih transakcija, u slučaju kada poslovni odnos nije uspostavljen;
3) pri prenosu novčanih sredstava u skladu sa čl. 11-15. ovog zakona, u slučaju kada poslovni odnos nije uspostavljen;
4) kada u vezi sa strankom ili transakcijom postoje osnovi sumnje da se radi o pranju novca ili finansiranju terorizma;
5) kada postoji sumnja u istinitost ili verodostojnost pribavljenih podataka o stranci i stvarnom vlasniku.
Ovde banka već ima uspostavljen poslovni odnos, tako da je on kao vlasnik računa već prošao proceduru. Transakcije u iznosu od 15k+ evra ne vrši, nije ni blizu toga, ni ukupno, ni kroz više povezanih transakcija, tačka 3. se takođe ne primenjuje, nema nikakvih sumnji u pranje novca ili finansiranje terorizma, niti sumnji u verodostojnost podataka o stranci i stvarnom vlasniku, jer je sve podatke već dao, pokazao ličnu kartu, nema pitanja ko je pravi vlasnik itd.
Poreska uprava i tužilaštvo mogu da budu zainteresovani ovde, ali Uprava za sprečavanje pranja novca i NBS teško, niti bi imalo logike da banku trigeruju ovakve stvari.